ตลาดอยู่ในช่วงขาลงแบบนี้เหตุผลเดียวที่ผมนึกออกคือ “ต้องซื้อ” เท่านั้น หากคุณต้องการรวยได้จริงจากตลาดหุ้นความผันผวนของตลาดคือเพื่อนที่ดีที่สุดในการลงทุน ไม่ว่าคุณจะลงทุนด้วยวิธีไหนก็ตามความผันผวนจะช่วยให้คุณรวยขึ้นหรือไม่ก็จนลง (ถ้าไปผิดทาง)

สำหรับท่านที่ยังไม่ได้อ่าน Part 1 คลิกเข้าไปอ่านก่อนนะครับที่  รวยหุ้น ด้วย 10 วิธีที่มือใหม่ก็ทำได้ Part1  ในรายละเอียดตอนที่แล้วผมสรุปให้ดังนี้ครับ

1. คำนวณหาอัตราความอยู่รอด  เพื่อดูว่ามีเงินแบบเดือนชนเดือนหรือไม่
2. คำนวณหาอัตราความมั่นคง เพื่อดูว่าปัจจุบันหากล้างหนี้สินทั้งหมดทำได้หรือไม่
3. คำนวณหาอัตราความมั่งคั่ง เพื่อดูว่าปัจจุบันไม่ทำงานมีเงินแบบ Passive Income เข้ามาหรือไม่
4. จัดหาแหล่งเงินทุน เพื่อดูว่าจะหาเงินลงทุนจากที่ใดได้บ้าง
5. บริหารเงินออม เงินลงทุน  จัดทำข้อ 1-4 ให้พร้อมสำหรับการลงทุน

ตั้งแต่ข้อ 1 – 5 เป็นการเตรียมความพร้อมเท่านั้นเอาล่ะมาถึงขั้นตอนต่อไปกันได้แล้วครับ

6. ตั้งเป้าหมาย กำหนดเส้นทางการเงิน

เป้าหมาย เป็นสิ่งสำคัญที่สุด เป็นพันธะสัญญาที่ท่านจะให้กับตัวเอง เป็นแรงผลักดันให้ท่านสามารถมองข้ามทุกอุปสรรค และ คว้าทุกโอกาสในชีวิต คิดบวกอย่างสร้างสรรค์​ และ ทำอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อย

ผมเขียนเนื้อหาการวางเป้าหมายเต็มๆ ไว้แล้วที่ บันไดขั้นแรก เล่น หุ้น มือใหม่ ต้องอ่าน ถ้าคุณปราศจากเป้าหมายก็เหมือนหลงทางในป่าใหญ่การกำหนดเป้าหมายจึงเป็นเรื่องสำคัญเป็นอันดับต้นๆ ยกตัวอย่างผมเองตั้งเป้าหมายไว้ว่า
–  จะต้องมีเงิน 10 ล้านในอีก 5 ปี
–  มี Passive Income จากเงินปันผล ปีละ 700,000 หรือ 58,000 บาทต่อเดือน (ต้องได้  10 ล้านก่อน)

คำนวณการออมเงิน แบบ 15 ปีที่ 15% ต่อปี

ลองดูความเป็นจริงกันบ้าง เข้าไปที่ http://www.1213.or.th/th/tools/programs/Pages/savings.aspx ในตัวอย่าง เป็นการตั้งค่าเบื้องต้น

จากภาพด้านบนเป็นโปรแกรมทดสอบการออมเงินโดยมี เป้าหมาย 3 ล้านบาทภายใน 15 ปีผลตอบแทนที่ต้องทำคือ 15% ต่อปี ตัวเลขนี้ล่ะครับที่เราจะนำมาใช้ในการออกแบบพอร์ตการลงทุนของเราว่าจะไปในทางใดได้บ้าง

จากรูปจะเห็นว่า % ของการคาดหวังอยู่ในระหว่าง 7 – 20% ต่อปี หรือมากกว่านั้นแต่ไม่ใช่ทุกคนจะสามารถทำได้ขึ้นอยุ่กับประสบการณ์และความรู้ที่มี
ผลตอบแทน  7 % ต่อปีใช้ประสบการณ์ น้อย – กลาง เน้นในหุ้นที่ปันผลสูง และ สม่ำเสมอ
ผลตอบแทน  15 % ต่อปีใช้ประสบการณ์ กลาง ๆ เน้นในหุ้นที่เติบโตสูง
ผลตอบแทน  20 % ต่อปีขึ้นไปใช้ประสบการณ์ สูง เน้นในหุ้นที่เติบโต และ ปันผล แต่ต้องใช้หลักการคำนวณราคาที่เหมาะสม Valuation เข้า มาเกี่ยวข้องด้วย

ใครยังไม่ได้ลองทำกลับไปทำมาให้เรียบร้อยก่อนว่าเป้าหมายนั้นต้องการกี่ล้านบาท ลงทุนในแต่ละเดือนได้เดือนละกี่บาท และ ผลตอบแทนที่คาดว่าน่าจะทำได้กี่ % ซึ่งผมแนะนำว่าให้ท่านใส่ 15% ไว้เลยครับผมเชื่อว่าทุกคนทำได้แน่นอน 

7. เอาหุ้นหรือกองทุนดี

ผมแนะนำดูเงินที่จะนำมาลงทุนต่อเดือนถ้าน้อยกว่า 3,000 บาทผมแนะนำให้ไปลงทุนกองทุนหุ้น (หากลง LTF หรือ RMF ไว้อยู่แล้วขอให้อัดให้เต็มจำนวนไปเลยสำหรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษี ที่เหลือค่อยแยกนำมาลงทุน ถ้าไม่เหลือก็ลุย LTF RMF ต่อไป)  ด้วยจำนวนเงิน 2,000 บาท การซื้อกองทุนจะเหมาะสมที่สุดเพราะกองทุนเองมีให้เลือกหลากหลายและพอร์ตการลงทุนของแต่ละกองทุนก็เปิดเผยสามารถเข้าไปดูหุ้นรายตัวได้ด้วย ฉะนั้นการซื้อกองทุนก็เหมือนเราได้ซื้อหุ้นหลายๆตัวในราคา 2,000 บาท แต่หากวงเงิน 3,000 บาทต่อเดือน สามารถเลือกลงในกองทุนก็ได้ หรือ หุ้นก็ดี หากต้องการลงทุนในหุ้นผมแนะนำให้ไปซื้อในโปรแกรมของ POEMS  ที่เรียกว่า Phillip Share Builders Plan เงินลงทุนขั้นต่ำ 1,000 บาท ต่อเดือน  ต่อ 1 หลักทรัพย์ หากเรามีเงิน 2,000 บาทก็เลือกได้แค่ 2 หลักทรัพย์มันน้อยไปในการลงทุนระยาวที่ไม่มีการกระจายความเสี่ยง ฉะนั้นการเริ่มต้นที่ 3,000 บาทเลือกหุ้นได้ 3 ตัวจะเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม  ฉะนั้นเงินน้อยทางเลือกค่อนข้างน้อย ผมจึงแนะนำว่าใน Part ที่ 1 ถ้าคุณหาเงินมาลงทุนได้อย่างน้อยเดือนละ 5,000 บาทการมีเงิน 1 ล้านบาท ไม่ได้ยากอย่างที่คิดเลยครับ

8. วิธีเลือกกองทุนฉบับย่อ

– 5ปี ย้อนหลัง ผลตอบแทนเฉลี่ยเกิน 15%
– ไม่จ่ายปันผล
– พอร์ตกองทุนเป็นหุ้นที่มีทิศทางเติบโต

สามารารถเข้าไปค้นหาได้ที่ เครื่องมือของ Morning Star Thailand ดังตัวอย่างตารางด้านล่างแสดง ผลตอบแทนที่ติดอันดับ 5 ปีเกิน 15%

Name	3 Yr Volatility	YTD Return %	1 Yr Anlsd %	3 Yr Anlsd %	5 Yr Anlsd %	10 Yr Anlsd %
กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลเฮลธ์แคร์	11.04	17.48	35.47	31.13	24.47	–
กองทุนเปิดภัทร โกลบอล เฮลธ์แคร์	11.75	6.58	17.77	24.11	21.85	–
กองทุนเปิดบัวหลวงทศพล	15.88	-0.26	-9.56	9.63	18.77	14.10
กองทุนเปิด อเบอร์ดีนสมอลแค็พ	14.39	-7.34	-10.88	10.09	16.45	14.70
กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท มิเลนเนียม โกรว์ธ	19.32	-2.96	-6.94	11.07	16.44	10.40
กองทุนเปิดบัวแก้ว	13.70	-6.31	-9.72	7.79	16.12	13.06
กองทุนเปิดบัวหลวงร่วมทุน	13.60	-6.05	-9.42	7.68	16.12	12.36
กองทุนเปิดบัวแก้ว 2	13.75	-6.61	-10.46	7.27	15.95	12.70
กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ	13.89	-6.59	-10.59	7.13	15.93	12.66

หลังจากได้กองทุนที่ต้องการมาแล้วต้องเข้าไปดูหน่อยครับว่ากองทุนเหล่านี้ลงทุนในบริษัทอะไรบ้าง เป็นไปตามนโยบายของกองทุนหรือไม่ และถ้าเป็นไปได้อยากให้ลองเช็คบริษัทที่กองทุนนำเงินไปลงทุนว่าบริษัทเหล่านั้นมีโอกาสเติบโตใน 5 ปีข้างหน้าได้มากน้อยเพียงใด

ยกตัวอย่าง ข้อมูลจาก Wealth Magik  กองทุนบัวหลวงทศพล (BTP) 10 อันดับแรก ท่านจะสังเกตุได้ว่าเป็นหุ้นที่พื้นฐานแกร่งแบบนี้สบายใจได้หายห่วง (แต่ถ้าในใจผมไม่ค่อยชอบ AAV กับ GLOBAL)

9. วิธีเลือกหุ้นฉบับย่อ

– 8ปี ย้อนหลัง บริษัทสามารถทำ รายได้ และ กำไรเพิ่มขึ้นได้อย่างต่อเนื่อง
– มีกำไรขั้นต้นต่อรายได้ และ ค่าใช้จ่ายต่อรายได้ที่สม่ำเสมอ
– จ่ายปันผลทุกปีไม่มีเบี้ยว
– มีการลงทุนต่อเนื่อง
– 3 ปี ย้อนหลัง กำไรเติบโตเฉลี่ยไม่ต่ำกว่า 10%
– มีอัตราต่อรองกับคู่ค้า

สามารถเข้าไปค้นหาหุ้นได้ที่ StockFilter   ตัวอย่างตารางค้นหาหุ้นด้วยโปรแกรม

จากตารางด้านบนเป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งเท่านั้น เมื่อได้หุ้นเหล่านี้มาแล้วสิ่งที่ต้องทำต่อคือการเข้าไปเช็คว่าบริษัทนั้นมีแผนที่จะเติบโตไปในทิศทางใดบ้างในอีก 5 ปีข้างหน้า ซึ่งตัวเลขจำนวนปีนี้คือตัวเลขที่เราต้องลงทุนกับบริษัทเพื่อให้ถึงตามเป้าหมายที่วางเอาไว้  และ สุดท้ายอย่าลืมศึกษาเรื่อง ความเสี่ยง โอกาสในการทำธุรกิจ  แนะนำสายขี้เกียจถ้าดูแล้วมันเยอะไปลองศึกษาเรื่องความเสี่ยงอย่างเดียวก็พอได้ให้รู้ว่าบริษัทมีความเสี่ยงที่เรารับได้หรือไม่ถ้าไม่ได้ก็อย่าเลือกมาลงทุน

10. มุ่งมั่น มีวินัย ตรวจสอบพอร์ตการลงทุนสม่ำเสมอ

ความมุ่งมั่น และ วินัยเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างหนึ่งในการลงทุน และเราจะมีทั้งสองอย่างนี้ได้ก็ต่อเมื่อเราเดินมาสู่เส้นทางที่ถูกต้องแล้วเท่านั้น อะไรกันเล่าที่จะบอกเราได้ว่าเรามาถูกทางหรือไม่ สิ่งที่ท่านสามารถทำได้คือการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของตนเองอย่างสม่ำเสมอ

ถ้าลงทุนในกองทุน พอจะวางใจไปได้บ้างเพราะจะมีผู้จัดการกองทุนคอยตรวจสอบพอร์ตให้เราแล้วส่วนหนึ่ง แต่ก็มีสิ่งที่เราต้องตรวจสอบเพิ่มเติมคือ กองทุนดำเนินนโยบายการคัดเลือกหุ้นตามที่ได้ประกาศไว้หรือไม่ ยกตัวอย่างเช่น หากท่านเลือก กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลเฮลธ์แคร์ แต่อยู่ดีๆบริษัทเอาเงินของท่านไปลงทุนในหุ้น พลังงาน แบบนี้ก็ต้องวางมวยกันล่ะ ฮึ

ถ้าลงทุนในหุ้น ต้องตรวจสอบว่าบริษัทที่ท่านเลือกมานั้นยังมีรายได้ และ กำไรเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องหรือไม่ ปีไหนที่กำไรน้อยลง หรือ เพิ่มขึ้นต้องเข้าไปอ่านคำอธิบายงบการเงินทันที เพื่อศึกษาการเปลี่ยนแปลงของบริษัท แผนการลงทุนของบริษัทที่ดูเอาไว้ภายใน 5 ปีมีความคืบหน้าหรือไม่ หากลงทุนในหุ้นแล้วปิดตาเพื่อหวังโชคปลายทางระวังเงินจะสูญได้นะครับ

ทุกคนทำได้แน่นอนครับ เพียงแต่ว่าวันนี้เริ่มทำหรือยัง ความยากจะอยู่ตรงหาหุ้นหรือกองทุนตัวแรกที่จะลงทุน ไม่มีทางที่ท่านจะมั่นใจหากไม่มีประสบการณ์ ผมแนะนำให้ลงมือทำได้เลย วิธีการลงทุนทุกเดือนนั้นเป็นการกระจายความเสี่ยงโดยสมบูรณ์อยู่แล้ว ไม่ต้องกลัวว่าจะขาดทุนหากลงทุนในกองทุนที่ดีหุ้นที่ยอดเยี่ยม เป้าหมายของทุกท่านไม่ไกลเกินเอื้อมแน่นอน

• About
• Latest Posts

พรพรหม ภักตร์เปี่ยม

ผู้ก่อตั้งเว็บไซต์ หุ้นปันผล Value Investor ปัจจุบันเป็นที่ปรึกษาด้านการออม การลงทุน หุ้น LTF RMF ทึ่ปรึกษาด้านการพัฒนาทรัพยากรบุคคล การพัฒนาสมรรถนะ ตัวชี้วัดและ โปรแกรมเมอร์ PHP MYSQL JAVA iOS

Latest posts by พรพรหม ภักตร์เปี่ยม (see all)

• TCAP กำไรไตรมาส 3 พุ่งกว่า 30% “โตต่อเนื่อง” - 01/11/2019
• SKE IPO นี้พี่ขอ ปตทไปไหน SKE ไปด้วย - 16/11/2017
• ADB น้องใหม่ IPO โตตามเศรษฐกิจ - 08/11/2017