ตลาดอยู่ในช่วงขาลงแบบนี้เหตุผลเดียวที่ผมนึกออกคือ “ต้องซื้อ” เท่านั้น หากคุณต้องการรวยได้จริงจากตลาดหุ้นความผันผวนของตลาดคือเพื่อนที่ดีที่สุดในการลงทุน ไม่ว่าคุณจะลงทุนด้วยวิธีไหนก็ตามความผันผวนจะช่วยให้คุณรวยขึ้นหรือไม่ก็จนลง (ถ้าไปผิดทาง)
สำหรับท่านที่ยังไม่ได้อ่าน Part 1 คลิกเข้าไปอ่านก่อนนะครับที่ รวยหุ้น ด้วย 10 วิธีที่มือใหม่ก็ทำได้ Part1 ในรายละเอียดตอนที่แล้วผมสรุปให้ดังนี้ครับ
1. คำนวณหาอัตราความอยู่รอด เพื่อดูว่ามีเงินแบบเดือนชนเดือนหรือไม่
2. คำนวณหาอัตราความมั่นคง เพื่อดูว่าปัจจุบันหากล้างหนี้สินทั้งหมดทำได้หรือไม่
3. คำนวณหาอัตราความมั่งคั่ง เพื่อดูว่าปัจจุบันไม่ทำงานมีเงินแบบ Passive Income เข้ามาหรือไม่
4. จัดหาแหล่งเงินทุน เพื่อดูว่าจะหาเงินลงทุนจากที่ใดได้บ้าง
5. บริหารเงินออม เงินลงทุน จัดทำข้อ 1-4 ให้พร้อมสำหรับการลงทุน
ตั้งแต่ข้อ 1 – 5 เป็นการเตรียมความพร้อมเท่านั้นเอาล่ะมาถึงขั้นตอนต่อไปกันได้แล้วครับ
6. ตั้งเป้าหมาย กำหนดเส้นทางการเงิน
เป้าหมาย เป็นสิ่งสำคัญที่สุด เป็นพันธะสัญญาที่ท่านจะให้กับตัวเอง เป็นแรงผลักดันให้ท่านสามารถมองข้ามทุกอุปสรรค และ คว้าทุกโอกาสในชีวิต คิดบวกอย่างสร้างสรรค์ และ ทำอย่างไม่รู้จักเหน็ดเหนื่อย
ผมเขียนเนื้อหาการวางเป้าหมายเต็มๆ ไว้แล้วที่ บันไดขั้นแรก เล่น หุ้น มือใหม่ ต้องอ่าน ถ้าคุณปราศจากเป้าหมายก็เหมือนหลงทางในป่าใหญ่การกำหนดเป้าหมายจึงเป็นเรื่องสำคัญเป็นอันดับต้นๆ ยกตัวอย่างผมเองตั้งเป้าหมายไว้ว่า
– จะต้องมีเงิน 10 ล้านในอีก 5 ปี
– มี Passive Income จากเงินปันผล ปีละ 700,000 หรือ 58,000 บาทต่อเดือน (ต้องได้ 10 ล้านก่อน)
คำนวณการออมเงิน แบบ 15 ปีที่ 15% ต่อปี
ลองดูความเป็นจริงกันบ้าง เข้าไปที่ http://www.1213.or.th/th/tools/programs/Pages/savings.aspx ในตัวอย่าง เป็นการตั้งค่าเบื้องต้น
จากภาพด้านบนเป็นโปรแกรมทดสอบการออมเงินโดยมี เป้าหมาย 3 ล้านบาทภายใน 15 ปีผลตอบแทนที่ต้องทำคือ 15% ต่อปี ตัวเลขนี้ล่ะครับที่เราจะนำมาใช้ในการออกแบบพอร์ตการลงทุนของเราว่าจะไปในทางใดได้บ้าง
จากรูปจะเห็นว่า % ของการคาดหวังอยู่ในระหว่าง 7 – 20% ต่อปี หรือมากกว่านั้นแต่ไม่ใช่ทุกคนจะสามารถทำได้ขึ้นอยุ่กับประสบการณ์และความรู้ที่มี
ผลตอบแทน 7 % ต่อปีใช้ประสบการณ์ น้อย – กลาง เน้นในหุ้นที่ปันผลสูง และ สม่ำเสมอ
ผลตอบแทน 15 % ต่อปีใช้ประสบการณ์ กลาง ๆ เน้นในหุ้นที่เติบโตสูง
ผลตอบแทน 20 % ต่อปีขึ้นไปใช้ประสบการณ์ สูง เน้นในหุ้นที่เติบโต และ ปันผล แต่ต้องใช้หลักการคำนวณราคาที่เหมาะสม Valuation เข้า มาเกี่ยวข้องด้วย
ใครยังไม่ได้ลองทำกลับไปทำมาให้เรียบร้อยก่อนว่าเป้าหมายนั้นต้องการกี่ล้านบาท ลงทุนในแต่ละเดือนได้เดือนละกี่บาท และ ผลตอบแทนที่คาดว่าน่าจะทำได้กี่ % ซึ่งผมแนะนำว่าให้ท่านใส่ 15% ไว้เลยครับผมเชื่อว่าทุกคนทำได้แน่นอน
7. เอาหุ้นหรือกองทุนดี
ผมแนะนำดูเงินที่จะนำมาลงทุนต่อเดือนถ้าน้อยกว่า 3,000 บาทผมแนะนำให้ไปลงทุนกองทุนหุ้น (หากลง LTF หรือ RMF ไว้อยู่แล้วขอให้อัดให้เต็มจำนวนไปเลยสำหรับสิทธิ์ลดหย่อนภาษี ที่เหลือค่อยแยกนำมาลงทุน ถ้าไม่เหลือก็ลุย LTF RMF ต่อไป) ด้วยจำนวนเงิน 2,000 บาท การซื้อกองทุนจะเหมาะสมที่สุดเพราะกองทุนเองมีให้เลือกหลากหลายและพอร์ตการลงทุนของแต่ละกองทุนก็เปิดเผยสามารถเข้าไปดูหุ้นรายตัวได้ด้วย ฉะนั้นการซื้อกองทุนก็เหมือนเราได้ซื้อหุ้นหลายๆตัวในราคา 2,000 บาท แต่หากวงเงิน 3,000 บาทต่อเดือน สามารถเลือกลงในกองทุนก็ได้ หรือ หุ้นก็ดี หากต้องการลงทุนในหุ้นผมแนะนำให้ไปซื้อในโปรแกรมของ POEMS ที่เรียกว่า Phillip Share Builders Plan เงินลงทุนขั้นต่ำ 1,000 บาท ต่อเดือน ต่อ 1 หลักทรัพย์ หากเรามีเงิน 2,000 บาทก็เลือกได้แค่ 2 หลักทรัพย์มันน้อยไปในการลงทุนระยาวที่ไม่มีการกระจายความเสี่ยง ฉะนั้นการเริ่มต้นที่ 3,000 บาทเลือกหุ้นได้ 3 ตัวจะเป็นตัวเลือกที่เหมาะสม ฉะนั้นเงินน้อยทางเลือกค่อนข้างน้อย ผมจึงแนะนำว่าใน Part ที่ 1 ถ้าคุณหาเงินมาลงทุนได้อย่างน้อยเดือนละ 5,000 บาทการมีเงิน 1 ล้านบาท ไม่ได้ยากอย่างที่คิดเลยครับ
8. วิธีเลือกกองทุนฉบับย่อ
– 5ปี ย้อนหลัง ผลตอบแทนเฉลี่ยเกิน 15%
– ไม่จ่ายปันผล
– พอร์ตกองทุนเป็นหุ้นที่มีทิศทางเติบโต
สามารารถเข้าไปค้นหาได้ที่ เครื่องมือของ Morning Star Thailand ดังตัวอย่างตารางด้านล่างแสดง ผลตอบแทนที่ติดอันดับ 5 ปีเกิน 15%
Name![]() |
3 Yr Volatility ![]() |
YTD Return % ![]() |
1 Yr Anlsd % ![]() |
3 Yr Anlsd % ![]() |
5 Yr Anlsd % ![]() |
10 Yr Anlsd % ![]() |
---|---|---|---|---|---|---|
กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลเฮลธ์แคร์ | 11.04 | 17.48 | 35.47 | 31.13 | 24.47 | – |
กองทุนเปิดภัทร โกลบอล เฮลธ์แคร์ | 11.75 | 6.58 | 17.77 | 24.11 | 21.85 | – |
กองทุนเปิดบัวหลวงทศพล | 15.88 | -0.26 | -9.56 | 9.63 | 18.77 | 14.10 |
กองทุนเปิด อเบอร์ดีนสมอลแค็พ | 14.39 | -7.34 | -10.88 | 10.09 | 16.45 | 14.70 |
กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท มิเลนเนียม โกรว์ธ | 19.32 | -2.96 | -6.94 | 11.07 | 16.44 | 10.40 |
กองทุนเปิดบัวแก้ว | 13.70 | -6.31 | -9.72 | 7.79 | 16.12 | 13.06 |
กองทุนเปิดบัวหลวงร่วมทุน | 13.60 | -6.05 | -9.42 | 7.68 | 16.12 | 12.36 |
กองทุนเปิดบัวแก้ว 2 | 13.75 | -6.61 | -10.46 | 7.27 | 15.95 | 12.70 |
กองทุนเปิดบัวหลวงตราสารทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ | 13.89 | -6.59 | -10.59 | 7.13 | 15.93 | 12.66 |
หลังจากได้กองทุนที่ต้องการมาแล้วต้องเข้าไปดูหน่อยครับว่ากองทุนเหล่านี้ลงทุนในบริษัทอะไรบ้าง เป็นไปตามนโยบายของกองทุนหรือไม่ และถ้าเป็นไปได้อยากให้ลองเช็คบริษัทที่กองทุนนำเงินไปลงทุนว่าบริษัทเหล่านั้นมีโอกาสเติบโตใน 5 ปีข้างหน้าได้มากน้อยเพียงใด
ยกตัวอย่าง ข้อมูลจาก Wealth Magik กองทุนบัวหลวงทศพล (BTP) 10 อันดับแรก ท่านจะสังเกตุได้ว่าเป็นหุ้นที่พื้นฐานแกร่งแบบนี้สบายใจได้หายห่วง (แต่ถ้าในใจผมไม่ค่อยชอบ AAV กับ GLOBAL)
9. วิธีเลือกหุ้นฉบับย่อ
– 8ปี ย้อนหลัง บริษัทสามารถทำ รายได้ และ กำไรเพิ่มขึ้นได้อย่างต่อเนื่อง
– มีกำไรขั้นต้นต่อรายได้ และ ค่าใช้จ่ายต่อรายได้ที่สม่ำเสมอ
– จ่ายปันผลทุกปีไม่มีเบี้ยว
– มีการลงทุนต่อเนื่อง
– 3 ปี ย้อนหลัง กำไรเติบโตเฉลี่ยไม่ต่ำกว่า 10%
– มีอัตราต่อรองกับคู่ค้า
สามารถเข้าไปค้นหาหุ้นได้ที่ StockFilter ตัวอย่างตารางค้นหาหุ้นด้วยโปรแกรม
ชื่อย่อ | รายได้โต% | กำไรโต% | ราคาล่าสุด | หมวดหมู่ |
---|---|---|---|---|
BDMS | 18.03 | 29.05 | 18.20 | การแพทย์ |
BEC | 11.88 | 15.00 | 32.00 | สื่อและสิ่งพิมพ์ |
BIGC | 11.40 | 18.89 | 185.00 | พาณิชย์ |
BLA | 24.47 | 33.86 | 48.25 | ประกันภัยและประกันชีวิต |
CPALL | 18.27 | 33.78 | 47.50 | พาณิชย์ |
CPN | 17.13 | 47.39 | 42.00 | พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ |
HMPRO | 16.54 | 24.29 | 6.50 | พาณิชย์ |
JUBILE | 25.57 | 29.72 | 17.60 | ธุรกิจขนาดกลาง |
KBANK | 14.15 | 17.38 | 167.50 | ธนาคาร |
LPN | 13.29 | 13.63 | 15.00 | พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ |
MINT | 15.88 | 23.12 | 25.25 | อาหารและเครื่องดื่ม |
PREB | 20.64 | 103.18 | 12.40 | พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ |
SMK | 13.64 | 35.96 | 528.00 | ประกันภัยและประกันชีวิต |
SVH | 12.28 | 25.17 | 293.00 | การแพทย์ |
SYMC | 30.63 | 21.65 | 12.30 | เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร |
THANI | 35.45 | 51.72 | 2.30 | เงินทุนและหลักทรัพย์ |
TNDT | 11.79 | 15.49 | 13.00 | ธุรกิจขนาดกลาง |
VGI | 32.17 | 104.11 | 3.70 | สื่อและสิ่งพิมพ์ |
จากตารางด้านบนเป็นเพียงตัวอย่างหนึ่งเท่านั้น เมื่อได้หุ้นเหล่านี้มาแล้วสิ่งที่ต้องทำต่อคือการเข้าไปเช็คว่าบริษัทนั้นมีแผนที่จะเติบโตไปในทิศทางใดบ้างในอีก 5 ปีข้างหน้า ซึ่งตัวเลขจำนวนปีนี้คือตัวเลขที่เราต้องลงทุนกับบริษัทเพื่อให้ถึงตามเป้าหมายที่วางเอาไว้ และ สุดท้ายอย่าลืมศึกษาเรื่อง ความเสี่ยง โอกาสในการทำธุรกิจ แนะนำสายขี้เกียจถ้าดูแล้วมันเยอะไปลองศึกษาเรื่องความเสี่ยงอย่างเดียวก็พอได้ให้รู้ว่าบริษัทมีความเสี่ยงที่เรารับได้หรือไม่ถ้าไม่ได้ก็อย่าเลือกมาลงทุน
10. มุ่งมั่น มีวินัย ตรวจสอบพอร์ตการลงทุนสม่ำเสมอ
ความมุ่งมั่น และ วินัยเป็นสิ่งที่สำคัญอย่างหนึ่งในการลงทุน และเราจะมีทั้งสองอย่างนี้ได้ก็ต่อเมื่อเราเดินมาสู่เส้นทางที่ถูกต้องแล้วเท่านั้น อะไรกันเล่าที่จะบอกเราได้ว่าเรามาถูกทางหรือไม่ สิ่งที่ท่านสามารถทำได้คือการตรวจสอบพอร์ตการลงทุนของตนเองอย่างสม่ำเสมอ
ถ้าลงทุนในกองทุน พอจะวางใจไปได้บ้างเพราะจะมีผู้จัดการกองทุนคอยตรวจสอบพอร์ตให้เราแล้วส่วนหนึ่ง แต่ก็มีสิ่งที่เราต้องตรวจสอบเพิ่มเติมคือ กองทุนดำเนินนโยบายการคัดเลือกหุ้นตามที่ได้ประกาศไว้หรือไม่ ยกตัวอย่างเช่น หากท่านเลือก กองทุนเปิดบัวหลวงโกลบอลเฮลธ์แคร์ แต่อยู่ดีๆบริษัทเอาเงินของท่านไปลงทุนในหุ้น พลังงาน แบบนี้ก็ต้องวางมวยกันล่ะ ฮึ
ถ้าลงทุนในหุ้น ต้องตรวจสอบว่าบริษัทที่ท่านเลือกมานั้นยังมีรายได้ และ กำไรเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องหรือไม่ ปีไหนที่กำไรน้อยลง หรือ เพิ่มขึ้นต้องเข้าไปอ่านคำอธิบายงบการเงินทันที เพื่อศึกษาการเปลี่ยนแปลงของบริษัท แผนการลงทุนของบริษัทที่ดูเอาไว้ภายใน 5 ปีมีความคืบหน้าหรือไม่ หากลงทุนในหุ้นแล้วปิดตาเพื่อหวังโชคปลายทางระวังเงินจะสูญได้นะครับ
ทุกคนทำได้แน่นอนครับ เพียงแต่ว่าวันนี้เริ่มทำหรือยัง ความยากจะอยู่ตรงหาหุ้นหรือกองทุนตัวแรกที่จะลงทุน ไม่มีทางที่ท่านจะมั่นใจหากไม่มีประสบการณ์ ผมแนะนำให้ลงมือทำได้เลย วิธีการลงทุนทุกเดือนนั้นเป็นการกระจายความเสี่ยงโดยสมบูรณ์อยู่แล้ว ไม่ต้องกลัวว่าจะขาดทุนหากลงทุนในกองทุนที่ดีหุ้นที่ยอดเยี่ยม เป้าหมายของทุกท่านไม่ไกลเกินเอื้อมแน่นอน
- มือใหม่เล่นหุ้น ยุคทองของคุณมาถึงแล้ว - 13/07/2020
- หุ้นเด่นวันนี้ | 10 อันดับหุ้นปันผล ประจำเดือน มิถุนายน 2563 - 28/06/2020
- TCAP กำไรไตรมาส 3 พุ่งกว่า 30% “โตต่อเนื่อง” - 01/11/2019
เยี่ยมเลยพี่
ดีมากคับ
Noppong Minyong
หุ้นปันผลไม่ใช่จะขึ้นทุกตัว พอกำไรตก หุ้นก็ร่วงไม่เห็นฝุ่น
GFPT RS BEC